Heti 15 százalékos hozamot ígértek, mesterséges intelligenciára és professzionális forexkereskedőkre hivatkoztak, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) szerint azonban a háttérben alig zajlott valódi kereskedés.
Az amerikai árupiaci felügyelet több mint 950 millió dolláros, kriptovalutákkal is összefonódó befektetési csalás miatt indított pert a Cash FX Group és négy kapcsolódó szereplő ellen.
A CFTC szeptember 25-i közleménye szerint a panamai Cash FX Group S.A. többszintű értékesítési hálózatra épülő Ponzi-rendszert működtetett.
A társaság és partnerei azt állították, hogy az ügyfelek pénzét egy közös alapban helyezik el, majd szakértői kereskedők, saját fejlesztésű algoritmusok és mesterséges intelligencia segítségével forgatják a devizapiacon.
A kereset az alapcég vezérigazgatóját, a brazil Huascar Jose Lopez Castillót, az amerikai The Conversion Pros vállalatot és annak vezetőjét, az oregoni Ronald Pope-ot, valamint a floridai Justin Halladayt is megnevezi. Az ügyet a floridai szövetségi bíróságon nyújtották be.
A valódi kereskedés helyett új befizetésekből fizethettek
A hatóság szerint a Cash FX legfeljebb minimális mértékben kereskedett forexpiacokon. Az InvestmentNews beszámolója szerint a befizetett összegek kevesebb mint 1 százaléka juthatott el tényleges devizakereskedéshez.
A rendszer működését ehelyett az új résztvevők pénze tarthatta életben: ebből teljesíthették a korábbi ügyfeleknek bemutatott, ám a CFTC szerint fiktív hozamkifizetéseket.
A felügyelet állítása alapján a Cash FX több mint 400.000 számláról gyűjtött pénzt 2019 júniusa és 2023 decembere között. A résztvevők mintegy 81 százaléka veszteséget szenvedett, amelynek összege legalább 406 millió dollár lehetett.
A történet kriptós szála sem mellékes. A panasz szerint a befizetések egy része bitcointárcákon keresztül érkezett, és Lopez Castillo olyan tárcákat irányított, amelyekbe legalább 121 millió dollár folyt be.
A hatóság úgy véli, ebből legalább 96 millió dollárt saját célokra tartott meg. A Conversion Pros vezetőjéhez vagy a vállalathoz köthető tárcákon keresztül további 15,4 millió dollár, Halladayhoz pedig legalább 16 millió dollár kerülhetett.
Soha nem volt veszteséges nap?
A CFTC szerint a Cash FX belső rendszerében kézzel rögzítették a napi kereskedési hozamokat. Az adatok alapján 2019 júliusa és 2023 júliusa között a platformon állítólag egyetlen veszteséges nap sem szerepelt.
Ráadásul egyes hozamokat már a feltételezett kereskedési időpont előtt beírtak, így az ügyfelek olyan kimutatásokat láthattak, amelyek nem feltétlenül kapcsolódtak valódi tranzakciókhoz.
A társaság emellett hamis számlakivonatokkal próbálhatta fenntartani azt a látszatot, hogy a felhasználók számlái folyamatosan gyarapodnak. Amikor a kifizetések akadozni kezdtek, egyes ügyfelek állítólag hackertámadásokra kaptak magyarázatot, miközben a kereset szerint a visszavont tranzakciók mögött a rendszer adminisztrátorai állhattak.
A hatóság szerint legalább 19 ország pénzügyi felügyelete adott ki figyelmeztetést a Cash FX-szel kapcsolatban. Ez különösen fontos tanulság a magyar és közép-európai befektetők számára is: a kriptovalutás befizetés, a külföldi bejegyzés és az „AI-alapú” kereskedési ígéret önmagában nem jelent legitimitást.
A CFTC fogyasztóvédelmi útmutatója szerint komoly figyelmeztető jel, ha egy platform rövid idő alatt garantáltan kiugró hozamot kínál, csak kriptovalutát fogad el, nem rendelkezik ellenőrizhető székhellyel, vagy nem szerepel a megfelelő hatósági nyilvántartásokban.
A felügyelet most kártérítést, jogtalanul szerzett összegek visszafizetését, pénzbírságot, valamint kereskedési és regisztrációs tilalmat kér a bíróságtól.
Fontos ugyanakkor, hogy a vádakat a bíróság még nem bírálta el, így jogerős döntés egyelőre nem született az ügyben.
Olvastad már? Irán hét nap alatt újranyitná a Hormuzi-szorost
Makrogazdasági és piaci elemző, a Kriptoworld.hu külsős szerzője
Fókuszom az, hogyan csapódnak le a kamatdöntések, az infláció, az energiaárak és a geopolitika a hétköznapi pénzügyi döntésekben – és végül a kriptopiacon. Nem „árjóslásban” utazom, hanem a háttérfolyamatokban: mit üzennek a hozamok, a dollár, a likviditás és a kockázatvállalási kedv. A célom, hogy a gyors hírek mögött látható legyen a logika: mi változott, mi miért fontos, és mire érdemes figyelni.
📅 Megjelenés: 2026. szeptember 27. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. szeptember 27.
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.