A tiltott, blokkláncon zajló pénzmosás világa az elmúlt öt évben erősen bővült. A Chainalysis blokkláncelemző cég szerint 2020-ban még csak 10 milliárd dollár volt, 2025-re viszont meghaladta a 82 milliárdot.
Ezt a növekedést a kriptovaluták egyre könnyebb elérhetősége és likviditása okozta.
Emellett jelentősen megváltozott a pénzmosás módja és a benne részt vevő szereplők köre.
CMLN-beáramlások
Az adatok szerint a kínai nyelvű pénzmosó hálózatok szerepe jelentősen nőtt. Mostanra a 2025-ben ismert illegális pénzmosási tevékenységek mintegy 20%-át adják.
A jelentésben a Chainalysis feltárta, hogy a kínai nyelvű pénzmosó hálózatok már a „pig butchering” csalásokból származó ellopott pénzek több mint 10%-át mossák tisztára.
Érdekes módon ez a trend egybeesik a központosított tőzsdék használatának folyamatos csökkenésével. Ezek a tőzsdék nagyobb eséllyel fagyasztják be az illegális forrásokat.
2020 óta az azonosított CMLN-ekbe irányuló beáramlás sokkal gyorsabban nőtt, mint más pénzmosási célpontoké. Az értékek 7325-ször gyorsabban emelkedtek, mint a központosított tőzsdékre érkező összegek.
1810-szer gyorsabban, mint a decentralizált pénzügyi (DeFi) protokollok esetében. És 2190-szer gyorsabban, mint az illegális on-chain átutalásoknál.
Bár a Chainalysis szerint nem csak a CMLN-ek segítik az on-chain pénzmosást: a kínai nyelvű, Telegram-alapú szolgáltatások aránytalanul nagy részt képviselnek a tevékenységben.
Ezek a szolgáltatások sokféle, on-chain és off-chain bűncselekményből származó bevételt dolgoznak fel.
A blokklánccég hat különböző szolgáltatást azonosított, amelyek együtt alkotják a CMLN-ökoszisztémát. Ezek 2025-ben összesen 16,1 milliárd dollárnyi beáramlást kezeltek.
Az aktív szereplők száma gyorsan nőtt. Néhány éve még csak kis csoport volt, 2025-re viszont már több mint 1799 aktív on-chain tárca működik.
A Chainalysis szerint az is jól látszik, hogy az egyes szolgáltatástípusoknak mennyi időre van szükségük ahhoz, hogy az első ismert címüktől számítva 1 milliárd dollárt feldolgozzanak.
Ez gyors növekedésre és jelentős különbségekre utal a szolgáltatástípusok között.
Az on-chain tranzakciós adatok azt is mutatják, hogy a CMLN-eken keresztüli pénzmozgások erősen hasonlítanak a hagyományos pénzmosási műveletek „smurfing” és összesítési szakaszaira.
Orosz nyelvű CLN
Bár a CMLN-ek fontos szerepet játszanak a kriptoalapú pénzmosásban, a Chainalysis szerint nem ők az egyetlenek, akik alkalmazkodnak az új technológiákhoz.
2024 decemberében az Egyesült Királyság Nemzeti Bűnüldözési Ügynöksége felszámolt egy több milliárd dolláros, orosz nyelvű pénzmosó hálózatot, amely kibővített szolgáltatást nyújtott kiberbűnözőknek, droghálózatoknak, valamint orosz és nemzetközi elitcsoportoknak.
Tom Keatinge, a RUSI Pénzügy és Biztonság Központjának (CFS) igazgatója így nyilatkozott:
„A legtöbb országban nagy a különbség a bűnözők és a rendvédelmi szervek képességei között a kriptohasználat terén. A nemzeti törvények, az országhatárok, a gyenge információmegosztás és a korlátozott nyomkövetési, vagyon-visszaszerzési lehetőségek miatt a kriptó alacsony kockázatú, de nagy hasznot hozó eszköz a bűnözőknek.”
Olvastad már? Tether aranyvásárlási lázban: rekordárfolyam és robbanó XAUT-kereslet
Kriptoworld.hu szerkesztője, a Kriptoworld.hu alapítója
LinkedIn | X (Twitter) | Facebook
A Kriptoworld.hu alapítójaként és szerkesztőjeként írásaiban azt vizsgálom, hogyan alakítják át a gazdasági és technológiai változások az emberek döntéseit, biztonságérzetét és jövőképét. Nem árfolyamokra és napi zajra fókuszálok, hanem arra, hogyan hat a digitális pénz és az új gazdasági gondolkodás a hétköznapi életre. Olyan nézőpontból írok, amely a gyors hírek mögötti következményeket és kérdéseket keresi. Hiszek abban, hogy a kriptovilágról nem csak technikailag, hanem emberi nyelven is lehet hitelesen beszélni. Írásaim célja nem tanácsadás, hanem megértés: segíteni eligazodni egy olyan világban, ahol a pénz, a technológia és a bizalom egyszerre változik.
📅 Megjelenés: 2026. január 29. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. január 29.
✉️ Kapcsolat: [email protected]
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.