A spanyol központi bank, a Bank of Spain figyelmeztette a felhasználókat, hogy a bankok bizonyos lépéseket tehetnek, ha kriptovaluta-vásárlásokat észlelnek.
Az intézmény a weboldalán közzétett bejegyzésben elmagyarázza, hogy a hagyományos bankoknak lehetőségük van arra, hogy blokkolják ezeket a tranzakciókat, ha feltételezésük szerint gyanús körülmények állnak fenn, például személyazonosság-lopással vagy pénzmosással kapcsolatban.
A Bank of Spain elmagyarázza a kriptovalutákkal kapcsolatos számlakorlátozásokat
A Bank of Spain közzétett egy bejegyzést, amelyben elmagyarázza a felhasználóknak, hogy a kereskedelmi bankok milyen lehetséges lépéseket tehetnek, ha kriptovalutával kapcsolatos vásárlást észlelnek.
A bank mindenekelőtt elmagyarázza, hogy a spanyol és az európai felügyeletek szerint ezek az eszközök nem alkalmasak fizetési módnak vagy befektetési eszköznek.
A bank azt is elmagyarázza, hogy a számlákat a személyazonosság-lopással összefüggő gyanús viselkedés miatt zárolhatják.
Kifejtette:
„Előfordulhat, hogy a banknak gyanúja merül fel, hogy hitelkártya-lopással járó identitáslopás történik. Gyakoriak az olyan csalások, amelyek során egy szervezet ügyfeleinek számláihoz való csalárd hozzáférés történik, miután az ügyféltől ellopták a jelszavakat, és amelyek kriptovaluták megszerzésére irányuló átutalással végződnek.”
Ez a banki rendszerbe integrált riasztásokat válthat ki, és a fent említett blokkolásra késztetheti a bankot.
Pénzmosás
Vannak azonban más okok is, amelyek tranzakciókorlátozásra késztethetnek. A bejegyzés a továbbiakban kifejti, hogy a pénzmosással kapcsolatos tranzakciókat összekapcsoló nyomok szintén okozhatják a kriptopénz-vásárlási tranzakció blokkolását.
Ebben az értelemben a bank tisztázta:
„Az is előfordulhat, hogy a bank az ilyen típusú műveletet magas kockázatúnak minősíti, és úgy dönt, hogy további ellenőrzéseket ír elő, például telefonhívást kezdeményez, vagy megkéri, hogy jöjjön be a bankfiókba.”
A bankoknak egy sor olyan törvényt kell betartaniuk, amelyek megakadályozzák, hogy olyan típusú tranzakciókat bonyolítsanak le, amelyek pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására használhatók világszerte.
Ugyanakkor azt is elmagyarázták, hogy a bankok nem tehetik ezt meg anélkül, hogy ne tartanák fenn a kommunikációs vonalat az érintett felhasználóval, és ne adnák meg a tranzakció blokkolásának általános okát. Egyes esetekben a felhasználókat arra kérhetik, hogy keressenek fel egy bankfiókot.
A poszt szerint azonban a bankoknak rugalmasnak kell maradniuk az ügyfél egészségi állapotától és a lakóhelyétől való távolságtól függően.
Európában jelenleg készül a MiCA, a Markets in Crypto Assets szabályozási keretrendszer, amely jobban tisztázza majd az egyes szervezetek kriptopénzekkel és a hozzájuk kapcsolódó szereplőkkel kapcsolatos hatáskörét.
Olvastad már? Nagy ütemben halmozzák a bitcoint a bálnák
Forrás: news.bitcoin.com
SZERETNÉD MEGKAPNI LEGFRISSEBB HÍREINKET? IRATKOZZ FEL HÍRLEVELÜNKRE!