A regisztráltnak lenni a pénzügyi világban nem mindig jelenti azt, hogy egy cég megbízható.
Az ausztrál AUSTRAC az elmúlt évben 45 átutalási és kripto-szolgáltató regisztrációját törölte, függesztette fel vagy utasította el a megújítást, ezzel kivéve őket a nyilvántartásaiból. A lépés a pénzmosás-ellenes szigor jegyében történt.
Inaktív cégek, vagy gyanús aktivitás
Az AUSTRAC vezetője, Brendan Thomas egyértelműen fogalmazott. A törölt regisztrációjú cégek nem működhetnek tovább, és ahol indokolt volt, az érintettekkel kapcsolatos információkat a bűnüldöző szerveknek is átadták, Ausztráliában és külföldön egyaránt.
Hozzátette, hogy a pénz gyors, határokon átívelő mozgása a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás egyik legnagyobb kockázatát jelenti, ezért a szabályozó kiemelt figyelmet fordít a fizetési, átutalási és virtuális eszközös szektorra.
A törlések mögött többféle ok áll. Az AUSTRAC olyan cégekre összpontosított, amelyek nem rendelkeztek a működéshez szükséges kapacitással, tétlenek vagy inaktívak voltak, hosszú ideje nem nyújtottak szolgáltatást, fizetésképtelenné váltak, nem tartották fenn a megfelelő regisztrációt, nem jelezték a lényegi változásaikat, vagy egyébként jelentős pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentettek.
Vagyis a nyilvántartás megtisztítása elsősorban azokat érintette, akik nem igazán működtek, vagy akik eleve kockázatot hordoztak.
A GetCoins is belekerült a szórásba
A konkrét esetek közül kiemelkedik a GetCoins nevű kripto-szolgáltató. A cég regisztrációját júniusban törölték, mégis továbbra is azt hirdette online, hogy AUSTRAC-regisztrált.
Az AUSTRAC azért vizsgálta meg a céget, mert ügyfél-panaszok érkeztek rá, és kiderült, hogy a GetCoins-t állítólag szervezett kripto-befektetési csalások használták ki, és rajta keresztül mozgatták meg az illegálisan szerzett pénzt.
A szabályozó a NASC nevű, csalás elleni együttműködési szervezettel közösen törölte a regisztrációt, ami az AUSTRAC szerint segített megzavarni a szervezett befektetési csalások működését.
A GetCoins-eset jól mutatja, miért fontos ez a fajta tisztogatás. Egy regisztrált státusz ugyanis bizalmat ad a felhasználónak, mert ha egy cég a nyilvántartásban szerepel, az ember hajlamos azt hinni, hogy megbízható és ellenőrzött, és minden rendben lesz, ha rájuk bízza a pénzét. Csakhogy néha nincs minden rendben.
Ha egy ilyen státuszt bűnszervezetek használnak ki, az nemcsak az áldozatoknak árt, hanem a nyilvántartás egészének hitelét is rombolja, a szabályozó ezért nemcsak a rossz szereplőket távolítja el, hanem a valódi, működő szolgáltatók hitelét is védi.
Tiszta udvar, rendes ház
Az AUSTRAC lendülete nem új keletű, és egy ilyen lépésre már majdnem számítani is lehetett.
A szabályozó 2024-ben belső kripto-munkacsoportot állított fel, hogy a kriptopénzkiadó automaták és a virtuális eszközös szolgáltatók megfeleljenek a pénzmosás-ellenes szabályoknak, és a digitális eszközös nyilvántartását is átnevezte a nemzetközileg elterjedtebb virtuális eszköz-szolgáltató elnevezésre.
A mostani 45 cég eltávolítása ebbe a folyamatba illeszkedik, és a szabályozó jelezte, hogy továbbra is szorosan figyeli a szektort, sőt más nagy szereplők, például a Western Union ellen is vizsgálatot indított, és egy kriptó-automata-hálózat működését is felfüggesztette.
A cél egyértelmű. A regiszter csak azoké legyen, akik valóban működnek, és akik meg tudnak felelni a pénzmosás elleni követelményeknek.
Olvastad már? 2000 milliárd dollár fölött az RWA-futures forgalma
Makrogazdasági és piaci elemző, a Kriptoworld.hu külsős szerzője
Fókuszom az, hogyan csapódnak le a kamatdöntések, az infláció, az energiaárak és a geopolitika a hétköznapi pénzügyi döntésekben – és végül a kriptopiacon. Nem „árjóslásban” utazom, hanem a háttérfolyamatokban: mit üzennek a hozamok, a dollár, a likviditás és a kockázatvállalási kedv. A célom, hogy a gyors hírek mögött látható legyen a logika: mi változott, mi miért fontos, és mire érdemes figyelni.
📅 Megjelenés: 2026. szeptember 8. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. szeptember 8.
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.