A Bank of America részvénye szerdán akár 9 százalékot esett, egy nappal azután, hogy a bank elismerte a pénzmosás elleni ellenőrzés szándékos hiányosságait, és vállalta 1,21 milliárd dollár megfizetését. Bűncselekmény miatt senkit sem vádoltak meg.
Csökkent a negyedéves profit
A Binance egykori vezére, Changpeng Zhao négy hónapot ült amerikai börtönben a tőzsde pénzmosás elleni intézkedések hiányosságai miatt.
A Binance vezetője szerdán maga hívta fel a figyelmet erre a kettős mércére, és a halasztott vádemelési megállapodásokra hivatkozott.
No one went to prison.
No home confinement. No DPAs.
No one was even charged.Water under the bridge. Onwards! https://t.co/HgF8nyWXVY
— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) October 14, 2026
A pénzügyminisztérium szerint a Bank of America több, mint 5 milliárd dollár értékű gyanús tranzakciót nem jelentett be időben, és ebből több, mint 1 milliárd dollár nemzetbiztonsági kockázatot hordozott, köztük feltételezett kínai pénzmosási hálózatokkal való kapcsolatot.
A közlemény szerint a bank gyakran a hatóságok megkereséseire támaszkodott, hogy észrevegye a problémát, a saját megfigyelése helyett.
A bírság 17 centre csökkentette a negyedéves profitot részvényenként, a kiigazított, részvényenkénti 1,08 dolláros nyereség pedig a büntetés nélkül is elmaradt az elemzői várakozástól.
21 beismerő vallomás született tavaly
Az esetről a szakértők készítettek egy jó összefoglalót, érdemes elolvasni, akit érdeleknek a részletek.
A büntetéseket három pénzügyminisztériumi szerv szabta ki, de ezek polgári hatóságok, amelyek bírságot adnak, büntetőjogi vádat nem emelnek, mert az az igazságügyi minisztérium hatásköre, és a szerdai bejelentések egyike sem említi azt.
Az amerikai igazságügyi minisztérium 2025-ben irányt váltott, és egy májusi belső feljegyzés több utat nyitott a cégeknek a vád elkerülésére, ha önként jelentenek, együttműködnek és kijavítják a hibát. Egy ügyvédi összesítés szerint 2025-ben 21 vállalati beismerő vallomás született.
Hasonló ügyből tehát nincs hiány. Az HSBC 2012 decemberében elismerte, hogy legalább 881 millió dollár kartellpénz mosódott át az amerikai szárnyán, mintegy 1,92 milliárd dollárt fizetett, és halasztott vádemelési megállapodást írt alá.
Bankárt akkor sem vádoltak meg. Egy egykori HSBC-megfelelési tisztviselő, aki maga jelentette a pénzmosást, szerdán nyílt levélben kérte a pénzügyminisztert, hogy a Bank of America vezetőit adják át büntetőeljárásra, és vessenek véget a „túl nagy ahhoz, hogy börtönbe kerüljön” gyakorlatnak.
Bírság vagy börtön?
A Binance ügye azért lett büntetőügy, mert a tőzsde egyetlen gyanús tevékenységi jelentést sem adott be.
Emellett amerikaiaknak engedte, hogy 898 millió dollár értékben kereskedjenek iráni felhasználókkal, megsértve az amerikai szankciókat, és ez alapján a tőzsde bűnösnek vallotta magát, 4,3 milliárd dollárt fizetett, Zhao négy hónapot kapott, pedig az ügyészek három évet kértek.
Időközben az igazságügyi minisztérium 2025 áprilisában véget vetett a kriptoplatformok „büntetőeljárással történő szabályozásának”, és feloszlatta az országos kripto-végrehajtási csoportot.
Fél évvel később az elnök kegyelmet adott Zhaónak. A Bank of America pedig fizethet egy külső vizsgálatért, hogy megtalálja a kihagyott gyanús tranzakciókat.
Hogy a bírság és a börtön közötti különbséget a cég mérete vagy a tevékenység jellege dönti majd el? Ezt egyelőre senki sem tudja.
Olvastad már? Ripple Prime: napi 24 órás kereskedés perpetual swapokkal
Makrogazdasági és piaci elemző, a Kriptoworld.hu külsős szerzője
Fókuszom az, hogyan csapódnak le a kamatdöntések, az infláció, az energiaárak és a geopolitika a hétköznapi pénzügyi döntésekben – és végül a kriptopiacon. Nem „árjóslásban” utazom, hanem a háttérfolyamatokban: mit üzennek a hozamok, a dollár, a likviditás és a kockázatvállalási kedv. A célom, hogy a gyors hírek mögött látható legyen a logika: mi változott, mi miért fontos, és mire érdemes figyelni.
📅 Megjelenés: 2026. október 17. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. október 17.
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.