A brit szabályozó egyre keményebben lép fel a peer-to-peer kripto-kereskedéssel szemben.
Az FCA az adóhivatallal és a londoni rendőrséggel közösen három londoni helyszínen razziázott, és úgynevezett cease-and-desist leveleket adott át a bejegyzetlen kereskedőknek, amelyek a tevékenységük felfüggesztésére szólítja fel őket.
Jobb a megelőzés, mint az utólagos nyomozás
A lépés egyik meglepő részlete, hogy jelenleg egyetlen bejegyzett P2P-kriptocég sincs az Egyesült Királyságban.
Aki tehát üzletszerűen kereskedik másokkal, az a bejegyzés hiánya miatt eleve szabálysértő, szóval a hatóság dolga nem az, hogy kiválassza, kinek van engedélye és kinek nincs. Mert senkinek nincs. Itt mindenki szabálysértő, akit megtalálnak, mert senki sem regisztrált.
Az akciót még szeptember 10-én hajtották végre, a 2017-es pénzmosási szabályok alapján, és ez az idei második ilyen hullám. Az áprilisi akció bizonyítékai pedig már büntetőeljárást támogatnak, ami azt jelenti, hogy az ügy a figyelmeztetésektől az ügyészség felé mozdul.
Steve Smart, az FCA végrehajtási igazgatója úgy nyilatkozott, hogy aki bejegyzetlen P2P-kriptoüzletet vezet, az számítson rá, hogy figyelik.
A Metropolitan Police egyik nyomozója pedig arra mutatott rá, mennyire nehéz a kripto nyomon követése, mert a pénz gyorsan mozog az országhatárok között, és a bűnözők is folyamatosan alkalmazkodnak. A hatóság ezért a megelőzésre helyezi a hangsúlyt, nem csak az utólagos nyomozásra.
Pénzmosás
Miért van ekkora felhajtás a P2P-kereskedés körül? A válasz a pénzmosás. Aki bejegyzés nélkül kereskedik, az kimarad azokból az ellenőrzésekből, amelyek a bűnözői pénz mozgását hivatottak kiszűrni.
Az FCA szerint a bejegyzetlen kereskedők kiváló csatornát jelenthetnek a bűnözőknek a pénz tisztára mosására, és súlyosabb esetben akár a terrorizmus finanszírozására is, és ez az oka annak, hogy a szabályozó nem bízza a véletlenre a dolgokat.
Kifejezetten keresi ezeket a tevékenységeket, és minden bejegyzés nélkül működő kereskedőt célba vesz.
A jelenlegi helyzet viszont mondhatjuk úgy, hogy átmeneti. A 2017-es pénzmosási szabályok nem kifejezetten a kriptóra készültek, az új szabályozási keret viszont már igen, az FCA pedig az engedélykérelmeket szeptember 30-átólfogadja be, és az új rendszer 2027. október 25-én lép életbe.
Addig viszont a hatóság a meglévő eszközökkel dolgozik, a 2017-es törvényre támaszkodva, mert nincs más.
Mindenki a célkeresztben van
Ahogy írtuk, a mostani akció nem az első. Áprilisban az FCA a HMRC-vel és a délnyugat-angliai szervezett bűnözés elleni egységgel nyolc londoni helyszínt vizsgált át, és az ott gyűjtött bizonyítékok most már büntetőeljárásokat támasztanak alá.
A szabályozó két olyan ember letartóztatását is támogatta, akiket egy illegális kripto-tőzsde működtetésével gyanúsítottak. A minta mindkét esetben ugyanaz, mert az „utcai” pénzváltás olyan tevékenység, amely regisztrációt igényelne, és olyan cégek végzik, amelyeknek nincs ilyen engedélye.
A mostani akció a piac egészének szóló üzenetként is felfogható. Aki P2P-kereskedőként dolgozik, az mostantól számíthat a hatóságokra, mert a bejegyzés hiánya önmagában is szabálysértés, és eleve komolyabban odafigyelnek rájuk a hatóságok.
És mivel egyetlen bejegyzett cég sincs, mindenki a célkeresztben van, amíg nem regisztrál. A bejegyzésre való felszólítás helyett a hatóság most már a megtalálásukra koncentrál.
Olvastad már? A World elindította a World Money szuperalkalmazást
Kriptoworld.hu szerkesztője, a Kriptoworld.hu alapítója
LinkedIn | X (Twitter) | Facebook
A Kriptoworld.hu alapítójaként és szerkesztőjeként írásaiban azt vizsgálom, hogyan alakítják át a gazdasági és technológiai változások az emberek döntéseit, biztonságérzetét és jövőképét. Olyan nézőpontból írok, amely a gyors hírek mögötti következményeket és kérdéseket keresi. Hiszek abban, hogy a kriptovilágról nem csak technikailag, hanem emberi nyelven is lehet hitelesen beszélni. Írásaim célja nem tanácsadás, hanem megértés: segíteni eligazodni egy olyan világban, ahol a pénz, a technológia és a bizalom egyszerre változik.
📅 Megjelenés: 2026. szeptember 20. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. szeptember 20.
✉️ Kapcsolat: [email protected]
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.