Thaiföld bankrendszere mostanában mintha egy krimi forgatókönyvét követné.
Hárommillió bankszámlát fagyasztottak be egyik napról a másikra, mindezt a gigantikus csalásellenes hadjárat részeként, ami most az egész országot megrengeti.
A bankok napi átutalási limitet vezettek be, az emberek pedig értetlenül állnak, hogyan fizessem ki a kávémat? Hogyan utaljak pénzt?
Pánik és káosz
A szigor nemcsak a csalókat érintette. Rengeteg ártatlan online kereskedő és eladó is beleesett a merítésbe.
A Kiberbűnözési Nyomozó Iroda szerint a csalók egyre ügyesebben mosták tisztára a lopott pénzt látszólag szabályos vásárlásokon keresztül.
Mint egy irodai intrika, ahol a vétlenek is megkapják a maguk büntetését, csak mert a bűnözők ügyesebbek voltak.
A thai jegybank ráadásul figyelmeztetett, hogy újabb számlabefagyasztások jöhetnek, ami csak fokozta a pánikot.
A Digitális Gazdasági és Társadalmi Minisztérium vezetője, Wisit Wisitsora-at próbálta nyugtatni a kedélyeket, állítólag a zárolások csak ideiglenesek.
A bankok legfeljebb három napra, a rendőrség hét napra foghatja vissza a pénzt, utána feloldják a tiltást, ha minden rendben.
Az emberek viszont kételkednek, sokan úgy érzik, mintha a hivatalos magyarázat csak szépítés lenne.
„Debanking” és biometrikus azonosítás
A csalások nagy részét Kínához köthető call centerek követték el, amelyek a szomszédos országokból működnek.
A rendőrség Japánnal és Indiával együttműködve indított akciókat ezek felszámolására.
Az országban élő külföldiek viszont egyre dühösebbek. Sokan nem tudnak hozzáférni a pénzükhöz, biometrikus azonosításra kényszerítik őket, és rengeteg adminisztrációval kell megküzdeniük, csak hogy mozgatni tudják a megtakarításaikat.
A közösségi média tele van dühös beszámolókkal.
A Bitcoin, mint menekülőút
A kriptohívők eközben örömünnepet ülnek. Daniel Batten befektető viccelődve úgy fogalmazott, „Köszönjük, Bank of Thailand, a nagyszerű Bitcoin-reklámot!”
Jimmy Kostro, a Thailand Bitcoin Learning Center alapítója szerint pedig ez globális figyelmet keltett, és rámutatott, miért fontos egy alternatív pénzrendszer.
Csakhogy Thaiföldön továbbra is tilos kriptót használni fizetésre. Olyan ez, mintha kaptál volna egy szuperautót, de azt mondják, ne vidd ki az útra.
Miért a nagy szigor?
A hatóságok szerint a csalások száma robbanásszerűen nőtt, a bűnözők strómanokat használtak a pénzmosásra.
A bankok emiatt múlt hónapban 50.000 bahtban, azaz kb. 1570 dollárban maximálták a napi átutalásokat. Néhány kereskedő még a QR-kódos fizetést is leállította.
Az emberek inkább készpénzbe menekülnek, hogy elkerüljék a zárolás kockázatát.
A jegybank és a kiberbűnözési hivatal most közösen dolgozik azon, hogyan lehetne úgy fellépni a csalások ellen, hogy közben a tisztességes ügyfelek ne kerüljenek csapdába, és a rendszer ne bénuljon le teljesen.
Egyfajta béketárgyalás zajlik, amely remélhetőleg visszahozza a bizalmat a pénzügyi rendszerbe.
Olvastad már? Komoly bálnatranzakció zajlott a Dogecoin hálózatán, felerősödtek a spekulációk
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.