A Paxos beleegyezett, hogy 48,5 millió dollárt fizet a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumának.
A büntetés a cég korábbi partnerével, a Binance-szel kapcsolatos vádakat rendezi. Ide tartozik az elégtelen átvilágítás és a pénzmosás elleni program hiányosságai is.
A NYDFS vizsgálata szerint a Paxos felügyelete hiányos volt
Egy augusztus 7-i sajtóközlemény szerint a megállapodás feltételei előírják, hogy a stablecoin kibocsátója 26,5 millió dolláros bírságot fizessen, és 22 millió dollárt fektessen be a megfelelési programjába.
A Paxos korábban a Binance USD (BUSD) stablecoint bocsátotta ki 2023-ig. Ekkor a NYDFS utasította a kibocsátás leállítására a gyenge földrajzi korlátozások és szankciós ellenőrzések miatt. A szabályozó szerint ez volt az „első rendezett stablecoin-leállítás”.
„A szabályozott szervezeteknek megfelelő kockázatkezelési kereteket kell fenntartaniuk. Ezeknek igazodniuk kell az üzleti kockázataikhoz, beleértve az üzleti partnerekkel és külső beszállítókkal való kapcsolatokat is” – mondta Adrienne A. Harris felügyelő.
A Paxos 2015-ben korlátozott célú bizalmi társaságként kapott engedélyt. Jogosult lett a virtuális valuták területén működni.
Később partnerségre lépett a Binance-szel a BUSD kibocsátására, marketingjére és terjesztésére.
Szabályozási kötelezettségei részeként a cégnek rendszeres átvilágítást kellett végeznie a Binance-nél.
New York pénzügyi felügyelete azonban megállapította, hogy nem voltak megfelelő ellenőrzési rendszerei a súlyos illegális tevékenységek figyelésére.
Ezek a tevékenységek a tőzsdén vagy azon keresztül zajlottak. A cég nem jelezte a figyelmeztető jeleket a felső vezetésnek és az igazgatótanácsnak.
Az egyik fő probléma a Binance „laza földrajzi korlátozása” volt. Ez lehetővé tette, hogy amerikai felhasználók elérjék az engedély nélküli tőzsdét.
A 2017 és 2022 közötti tranzakciók vizsgálata során, bizonyos digitális eszközökre fókuszálva, kiderült, hogy körülbelül 1,6 milliárd dollárnyi pénzmozgás volt bűntevékenységhez köthető.
A nyomozás azt is feltárta, hogy a platform olyan kifizetéseket is feldolgozott, amelyek az amerikai Pénzügyminisztérium Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) által már szankcionált szervezetekhez kapcsolódtak.
Megfelelőségi kérdések
A New York-i felügyelet a Binance-szel kapcsolatos problémákon túl mást is talált. Kiderült, hogy a Paxos évek óta gyenge megfelelési programot működtetett.
A cég ügyfél-azonosítási (KYC) folyamatait „egyszerűnek” nevezték. Ez lehetővé tette, hogy közös címmel, átfedő dokumentumokkal és gyanús viselkedéssel több fiókot is nyithassanak észrevétlenül.
Gyenge tranzakciófigyelő rendszere nem ismerte fel a pénzmosás egyértelmű jeleit.
A hatóságok szerint nem voltak egyértelmű szabályai a nyomozások indítására a rendőrségi megkeresések után. Ez tovább késleltette a tiltott tevékenységek felismerését a platformon.
A Paxos azóta átpozicionálta magát, szabálykövető blokklánc-infrastruktúra szolgáltató lett.
A cég közölte, hogy a feltárt problémák múltbeliek voltak, teljesen megoldódtak, és nem érintették az ügyfélszámlákat.
Továbbra is működtetnek más szabályozott stablecoinokat, például a Pax Dollart (USDP) és a PayPal USD-t (PYUSD).
Olvastad már? Bitcoin-árfolyamelemzés: támaszszint körül mozog az árfolyam
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.
Kriptoworld.hu szerkesztője, a Kriptoworld.hu alapítója
LinkedIn | X (Twitter) | Facebook
A Kriptoworld alapítójaként András célja, hogy a bonyolult kriptovilágot mindenki számára érthetővé és követhetővé tegye. Írásai gyakorlati nézőpontot és hiteles tájékoztatást nyújtanak.
📅 Megjelenés: 2025. augusztus 9. • 🕓 Utolsó frissítés: 2025. augusztus 9.
✉️ Kapcsolat: [email protected]