Az amerikai hatóságok mintegy 84,2 millió dollárnyi vagyont foglaltak le a Capstone Limitedhez köthető bankszámlákról és kriptotárcákból.
Az ügy azonban jóval túlmutat egy kevéssé ismert fizetési szolgáltatón: az érintett EQIBank szerint a zárolás a teljes pénzügyi állományának körülbelül 80 százalékát érinti, ezért akár a bank működését is ellehetetlenítheti.
Hogyan lett a Capstone-ból 700 millió dolláros kriptobankolási csomópont?
Az Egyesült Államok ügyészsége 2026. július 15-én nyújtott be polgári vagyonelkobzási keresetet a Capstone-hoz kapcsolódó eszközök ellen a kaliforniai keleti körzet szövetségi bíróságán. Az ügy részletei a bírósági eljárás nyilvános irataiból rajzolódnak ki.
A középpontban a kaliforniai Sacramentóban székelő Capstone Limited áll, amelyet Kotaro Shimogori és Mary Jeanne Thompson irányított. A társaság a vád szerint összekötő szerepet töltött be a Dominikán bejegyzett EQIBank és az amerikai bankrendszer között.
Az EQIBank nem rendelkezett közvetlen hozzáféréssel az amerikai Federal Reserve rendszeréhez, ezért az Egyesült Államokban indított dollárátutalások feldolgozásához közvetítőre volt szüksége.
Ezt a feladatot a Capstone vállalta, amely a bírósági iratok szerint több nagy amerikai banknál is számlákat nyitott.
Az ügyészek állítása szerint a Capstone az amerikai pénzintézeteknek informatikai szolgáltatóként mutatkozott be. A hatóságok ezzel szemben úgy vélik, hogy a vállalat valójában nemzetközi pénzátutalásokat és kriptovaluta-tranzakciókhoz kapcsolódó pénzmozgásokat kezelt, miközben nem tárta fel teljes körűen a tevékenységét a bankok előtt.
A forgalom nagysága különösen figyelemre méltó. A dokumentumok alapján az egyik Capstone-számlán néhány hónap alatt több mint 700 millió dollár fordult meg.
Ebből körülbelül 337 millió dollár több száz magánszemélyhez és vállalathoz került tovább, miközben az összeg jelentős része a Tetherhez és a Bitfinexhez kapcsolódó műveleteket szolgált.
Milyen eszközöket foglalt le az amerikai kormány?
A vagyonelkobzási eljárás nem egyetlen bankszámlára vonatkozik. A hatóságok több, Capstone néven vagy a társasághoz kapcsolódóan vezetett számláról, valamint két kriptovaluta-címről foglaltak le pénzt.
A bírósági ügy összesítése szerint a lefoglalt vagyon főbb tételei a következők:
- körülbelül 79,11 millió dollár egy Wells Fargo Securities-számláról;
- mintegy 1,86 millió dollár egy Wells Fargo Banknál vezetett számláról;
- nagyjából 2,06 millió dollár egy JPMorgan Chase-számláról;
- több mint 1,12 millió USDT az egyik kriptotárcából;
- 54.578,45 USDT egy másik digitális címről.
A tételek együtt hozzávetőleg 84,2 millió dollárt tesznek ki. Az ügyészek emellett azt állítják, hogy egy kiberbűnözői csoport a Capstone számláit csalásból származó pénzek mozgatására használta. A csoport állítólag FBI-ügynököknek adta ki magát, majd az így megszerzett összegek egy részét USDT-re váltotta.
Ez a részlet különösen érzékennyé teszi az ügyet, mivel az amerikai hatóságok a kriptovalutákat egyre gyakrabban nem önálló kockázati kategóriaként, hanem a pénzmosási és csalási lánc egyik lehetséges eszközeként kezelik. Következésképpen egy közvetítői számlán elhelyezett, jogszerű ügyfélpénz is zárolás alá kerülhet, ha ugyanazon a rendszeren gyanús tranzakciók futottak át.
Az EQIBank szerint a működése került veszélybe
Az EQIBank már 2026. június 29-én sürgős kérelmet nyújtott be a kaliforniai bírósághoz a pénzeszközök visszaszerzésére.
A bank később azt közölte, hogy az amerikai intézkedés hozzávetőleg 89 millió dollárhoz való hozzáférést blokkolt, ami a monetáris állományának mintegy 80 százaléka.
A dominikai bank szerint, ha a pénz tartósan zárolva marad, likviditási helyzete gyorsan romolhat, és akár felszámolási vagy kényszerlikvidációs eljárás is fenyegetheti. Az EQIBank „ártatlan tulajdonosként” próbál fellépni, vagyis azt állítja, hogy nem vett részt a Capstone állítólagos félrevezető banki gyakorlatában.
A bank szerint a Capstone a saját regisztrációjáról és működéséről is félrevezette. Az EQIBank állítása alapján nem volt tudomása arról, hogy a közvetítő hogyan mutatta be tevékenységét a Wells Fargónak, a JPMorgannek vagy más pénzintézeteknek.
A bank saját tájékoztatása korábban azt hangsúlyozta, hogy likvid eszközökre és konzervatív működésre épít. A mostani ügy ugyanakkor megmutatja, hogy egy offshore bank esetében nemcsak a saját mérlege, hanem a dolláralapú fizetési infrastruktúra minden egyes köztes szereplője is kritikus kockázati pont lehet.
Mit mond a Capstone, a Tether és a Bitfinex?
A Capstone ügyvédje tagadta a büntetőjogi jogsértést, és jelezte, hogy a társaság vitatni fogja a kormány vagyonelkobzási keresetét. A vállalat álláspontja szerint együttműködött a vizsgálattal, és gyors rendezést szeretne.
A Tether megerősítette, hogy ügyfélként kapcsolatban állt az EQIBankkal, ugyanakkor azt közölte, hogy nem tudott a Capstone-nak tulajdonított magatartásról. A stablecoin-kibocsátó szerint az EQIBanknál tartott eszközei a csoport teljes vagyonának kevesebb mint 0,034 százalékát képviselik.
Ez a Tether méretéhez képest valóban korlátozott kitettséget jelenthet. Ennek ellenére az eset újra ráirányítja a figyelmet arra, hogy még a legnagyobb stablecoin-kibocsátók is használnak offshore banki és fizetési közvetítőket az amerikai dollárrendszer eléréséhez.
A Bitfinex és a Tether számára ezért a legfontosabb kérdés nem feltétlenül a lefoglalt összeg nagysága, hanem az, hogy milyen átvilágítási és banki infrastruktúrára támaszkodnak a háttérben.
Az EQIBank ügye azt mutatja: egy közvetítő fél hibás vagy félrevezető működése akkor is komoly következményekkel járhat, ha a végső ügyfél nem szerepel a hatósági vizsgálat elsődleges célpontjai között.
Olvastad már? Megvádolta korábbi munkaadóját, majd közúti balesetben elhunyt a Hack VC korábbi partnere
Kriptoworld.hu szerkesztője, a Kriptoworld.hu alapítója
LinkedIn | X (Twitter) | Facebook
A Kriptoworld.hu alapítójaként és szerkesztőjeként írásaiban azt vizsgálom, hogyan alakítják át a gazdasági és technológiai változások az emberek döntéseit, biztonságérzetét és jövőképét. Olyan nézőpontból írok, amely a gyors hírek mögötti következményeket és kérdéseket keresi. Hiszek abban, hogy a kriptovilágról nem csak technikailag, hanem emberi nyelven is lehet hitelesen beszélni. Írásaim célja nem tanácsadás, hanem megértés: segíteni eligazodni egy olyan világban, ahol a pénz, a technológia és a bizalom egyszerre változik.
📅 Megjelenés: 2026. szeptember 27. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. szeptember 26.
✉️ Kapcsolat: [email protected]
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.