A kriptovaluta csalások nem tűntek el, de egy fontos dolog elkezdett megváltozni. Ma már egyre nehezebb teljesen nyom nélkül eltűnni az áldozatok pénzével.
A OneCoin-ügy most azért különösen érdekes, mert nem csak egy régi botrány emlékét hozza vissza, hanem azt mutatja meg, hogy a hatósági fellépés ma már a kárpótlás szintjéig is eljuthat.
A OneCoin: 4 milliárd dollár, 3,5 millió áldozat, és egy szökevény alapító
A OneCoin a kriptótörténet egyik legnagyobb veszteséget okozó esete.
A rendszert 2014-ben indította Ruja Ignatova és Karl Sebastian Greenwood Bulgáriából, és az amerikai DOJ becslése szerint 2014 és 2019 között több, mint 4 milliárd dollárnyi kárt okozott, nagyjából 3,5 millió áldozatnak, bár egyes független becslések szerint a globális veszteség akár 19 milliárd dollár is lehet.
Greenwoodot 2023 szeptemberében 20 év börtönre ítélték, Ignatova viszont 2017 óta szökésben van, az FBI legkeresettebb személyek listáján szerepel, és 5 millió dolláros nyomravezetői díj van kitűzve rá.
Az igazi újdonság most az, hogy az igazságügyi minisztérium már nem csak az ítéleteknél tart, hanem továbblépett.
A DOJ megnyitotta a kárpótlási folyamatot mindazok számára, akik 2014 és 2019 között OneCoin-t vásároltak és veszteséget szenvedtek: a petíciós kérelmet az onecoinremission.com oldalon lehet benyújtani, és a felosztható elkobzott vagyon jelenleg 40 millió dollárt tesz ki.
Jay Clayton, New York déli kerületének szövetségi ügyésze szerint „a visszafizetés soha nem tudja teljesen helyrehozni az okozott kárt, de az elkobzott bűncselekményből származó vagyont mielőbb vissza kell juttatni az áldozatokhoz”.
W3LL phishing-hálózat: 500 dollárért vehető szoftver, 20 millió dollár kár
Máshol is látszik, hogy a csalásokat már nem lehet büntetlenül megúszni. Az FBI atlantai irodája és az indonéz rendőrség közösen számolta fel a W3LL phishing-hálózatot, amelynek üzemeltetőire április 10-én csaptak le, és Indonéziában őrizetbe vették a feltételezett fejlesztőt.
A hálózat phishing-as-a-service modellt működtetett, tehát áruba bocsátotta a szolgáltatásait.
A kész phishing-csomagot hozzávetőleg 500 dollárért lehetett megvenni, és ennek a segítségével a bűnözők valósághű, hamis bejelentkezési oldalakkal lopták el az áldozatok jelszavait és többfaktoros azonosító kódjait, köztük elsősorban Microsoft 365-fiókokat.
A hálózat 2019 és 2023 között több, mint 25.000 kompromittált fiókot értékesített, 2023–2024-ben pedig több, mint 17.000 áldozatot célzott meg világszerte.
A becslések alapján a csalási kísérletek összértéke meghaladta a 20 millió dollárt.
Bíztató trend
A két ügy együtt egy bíztató trendet rajzol ki: ugyan a kriptós bűnözés nem lett kisebb üzlet, de egyre kevésbé tűnik teljesen következmény nélkülinek.
A digitális nyomok, a növekvő számú nemzetközi együttműködés és az egyre komolyabb eljárási kapacitás miatt az elkobzás, az ítélet és esetenként a részleges kárpótlás már nem ritka kivétel, hanem egyre inkább várható kimenet.
Ettől függetlenül a kriptóban a csalás valódi és folyamatos veszély marad, ugyanakkor a piac fejlődésének egyik jele éppen az, hogy a hatósági reakciók egyre távolabbi eseményekhez is visszanyúlnak, egyre jobban együttműködnek az országokon átívelő ügyekben, és egyre közelebb jutnak a tényleges kárpótláshoz is.
Olvastad már? Lehet, hogy már bikapiac van – csak nem ott, ahol mindenki nézi
Makrogazdasági és piaci elemző, a Kriptoworld.hu külsős szerzője
Fókuszom az, hogyan csapódnak le a kamatdöntések, az infláció, az energiaárak és a geopolitika a hétköznapi pénzügyi döntésekben – és végül a kriptopiacon. Nem „árjóslásban” utazom, hanem a háttérfolyamatokban: mit üzennek a hozamok, a dollár, a likviditás és a kockázatvállalási kedv. A célom, hogy a gyors hírek mögött látható legyen a logika: mi változott, mi miért fontos, és mire érdemes figyelni.
📅 Megjelenés: 2026. április 15. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. április 15.
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.