A Pénzügyi Akciócsoport (FATF) célzott felülvizsgálatot indít azokban az országokban, ahol jelentős kriptoeszköz-szolgáltatói piac működik.
A szervezet 2027 júniusában közli az első eredményeket, majd októberben újabb jelentést ad ki.
A jogszabályok után a végrehajtást is számon kérik
A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni globális normákat kialakító FATF szerint a virtuális eszközök piacán továbbra is komoly különbség mutatkozik a szabályok elfogadása és azok gyakorlati alkalmazása között.
A most bejelentett program elsősorban azokat a joghatóságokat vizsgálja, ahol a kriptoeszköz-szolgáltatók – vagyis a VASP-ok – gazdasági súlya nemzetközi összevetésben is számottevő.
A szervezet nem nevezte meg, mely országok kerülnek a vizsgálatba, és azt sem közölte, pontosan hány állam érintett.
A kiválasztásnál figyelembe veszik az érintett országok korábbi értékelési eredményeit, miközben a FATF szokásos kölcsönös értékelései és utánkövetési eljárásai továbbra is a megfelelés elsődleges mércéjét jelentik.
A célzott ellenőrzéshez gyorsított jelentéstétel és szorosabb felügyeleti együttműködés társul.
A FATF közlése szerint a hiányosságokat feltáró országok technikai segítséget, képzést és kapacitásépítési támogatást is kaphatnak, ugyanakkor a folyamat egyértelműen erősebb elszámoltathatóságot is jelent.
83 százalék már elfogadta az utazási szabályt
A szigorítás hátterében a szervezet júliusi jelentése áll. Eszerint a vizsgált 109 joghatóság közül 91, vagyis 83 százalék már elfogadta a kriptotranzakciókra vonatkozó Travel Rule szabályozását.
Ez előrelépés a 2025-ben mért 73 százalékhoz képest, további 11 ország pedig jelezte, hogy jogalkotása még folyamatban van.
A számok mögött azonban jelentős végrehajtási rés húzódik. Az előírást bevezető 91 joghatóság közül 55 még nem végzett célzott felügyeleti ellenőrzést, nem adott ki megfelelési iránymutatást, és nem indított jogérvényesítési eljárást a szabály betartásával kapcsolatban.
A FATF szerint ez különösen aggasztó, mert a bűnszervezetek a határokon átnyúló kriptotranszferek, a stablecoinok és a nem megfelelően ellenőrzött offshore szolgáltatók révén továbbra is kihasználják a szabályozási hézagokat.
A Travel Rule lényege, hogy a kriptoeszköz-szolgáltatóknak a tranzakciók során információt kell gyűjteniük és továbbítaniuk a küldőről, valamint a kedvezményezettről.
Ez önmagában még nem garantálja a pénzmozgások átláthatóságát: a szolgáltatóknak azt is fel kell mérniük, hogy a tranzakció másik oldalán valóban engedélyezett és megfelelően felügyelt partner áll-e.
Magyarországon már az uniós keretek határozzák meg a piacot
Az Európai Unióban a kapcsolódó adatközlési rendelet 2024. december 30. óta alkalmazandó. A szabályozás a kriptoeszköz-átutalások nyomon követhetőségét erősíti, és szorosan kapcsolódik a MiCA-rendszerhez.
A magyar piacon az MNB felügyeleti tájékoztatói szerint a kriptoeszköz-szolgáltatóknak egyre részletesebb átutalási, ügyfél-azonosítási és kockázatkezelési eljárásokat kell kialakítaniuk.
A FATF mostani lépése ezért nem pusztán nemzetközi technikai ügy: közvetve a hazai szolgáltatók működését, a külföldi partnerek kiválasztását és az ügyfelek tranzakcióinak ellenőrzését is érinti.
A következő hónapok kulcskérdése az lesz, hogy az országok a jogszabályok elfogadásán túl képesek-e ténylegesen felkutatni az engedély nélküli szereplőket, ellenőrizni a szolgáltatókat, és fellépni a szabályokat megkerülő platformokkal szemben.
A FATF 2027-es jelentései várhatóan már nem azt mérik majd, hogy létezik-e egy szabály, hanem azt, hogy működik-e a gyakorlatban.
Olvastad már? Sereghajtó lett a bitcoinból és az aranyból
Kriptoworld.hu szerkesztője, a Kriptoworld.hu alapítója
LinkedIn | X (Twitter) | Facebook
A Kriptoworld.hu alapítójaként és szerkesztőjeként írásaiban azt vizsgálom, hogyan alakítják át a gazdasági és technológiai változások az emberek döntéseit, biztonságérzetét és jövőképét. Olyan nézőpontból írok, amely a gyors hírek mögötti következményeket és kérdéseket keresi. Hiszek abban, hogy a kriptovilágról nem csak technikailag, hanem emberi nyelven is lehet hitelesen beszélni. Írásaim célja nem tanácsadás, hanem megértés: segíteni eligazodni egy olyan világban, ahol a pénz, a technológia és a bizalom egyszerre változik.
📅 Megjelenés: 2026. november 3. • 🕓 Utolsó frissítés: 2026. november 3.
✉️ Kapcsolat: [email protected]
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.