Kanada ismét a reflektorfénybe került, és nem azért, mert újra jégkorong-vb döntőt játszanának.
Egy friss oknyomozó riport szerint ugyanis a kriptós világ egyik kevésbé szép oldalán tátongó szabályozási lyukakon most már sok pénz áramlik át.
Röviden, a crypto-to-cash szolgáltatások olyan lazán működnek az országban, hogy szinte meghívót küldenek annak, aki AML-szabályok nélkül szeretné mozgatni a pénzét.
Beépített újságírók, laza azonosítás és “itt a pénz, hol a pénz” megoldások
A CBC News és több kanadai lap beépített riporterekkel vadászott a szabályszegésekre, és nem kellett sokáig keresniük.
A “The Coin Laundry” nevű nemzetközi projekt keretében rámutattak, hogy több olyan kriptoplatform is működik Kanadán belül és kívül, amelyek teljesen figyelmen kívül hagyják az ország pénzügyi előírásait.
A trükk egyszerű, kriptót váltanak készpénzre, de közben sem regisztráció, sem személyazonosítás, sem semmi komolyabb adminisztráció nem történik.
Ez olyan, mintha valaki azt mondaná: „Hozd a tokeneket, és már virítom is a lóvét!”
Az egyik esetben Toronto belvárosában egy FINTRAC-nál, a kanadai pénzügyi felügyeletnél regisztrált cég adott oda 1900 dollárnyi készpénzt egy beépített újságírónak, miután az 2000 USDT-t küldött egy ukrán kriptotőzsdéről.
Az “ellenőrzés” annyiban merült ki, hogy az alkalmazott ránézett egy 5 dolláros bankjegy sorozatszámára. Ennyit a komoly AML-szűrésről.
Közben két külföldi platform lazán felajánlotta, hogy akár 1 millió dollár készpénzt is kiszállítanak Montrealban egy megadott helyre, természetesen személyazonosítás nélkül.
És mielőtt azt hinnéd, hogy ez egy marginális jelenség, Kanada AML-szabályai szerint már 1000 dollár felett kötelező a személyazonosság ellenőrzése.
Ennek ellenére egyetlen online katalógus 20+ ilyen szolgáltatást listáz országszerte, Halifax, Vancouver, Toronto, bárhova akad egy kis “kripto-készpénz taxi”.
Egy kriptós pénzmozgásokat kutató szakértő, Richard Sanders így foglalta össze a helyzetet:
“Ha van egy rendszer, amin keresztül nulla ellenőrzéssel lehet pénzt mozgatni, akkor az gyakorlatilag korlátlan mennyiségű bűncselekményt támogat.”
FINTRAC: nagy szavak, kevés eszköz
A nagy kérdés persze az, hogy mit csinál a FINTRAC? A rövid válasz, nem sokat.
A felügyelet nem válaszolt az oknyomozók konkrét kérdéseire, például, hogy tudtak-e a beépített újságíróknak adott készpénztranzakciókról.
A hosszabb válasz az, hogy a hivatal állítja, hogy “készen áll a szükséges lépések megtételére”, beleértve az akár súlyos büntetéseket is.
Csakhogy a valóság ennél sokkal rázósabb. Joseph Iuso, a Kanadai Pénzszolgáltatók Szövetségének igazgatója szerint a FINTRAC egyszerűen túlterhelt.
Több, mint 2600 regisztrált szolgáltatót kellene felügyelnie, miközben arra sincs kapacitása, hogy az illegálisan működő platformokat levadássza.
Kanada kriptós vadnyugata még mindig vad
Miközben a szabályozók papíron igyekeznek rendet tenni, a gyakorlat azt mutatja, hogy a kanadai kriptós pénzmozgások jelentős része továbbra is szinte szűrés nélkül zajlik.
A crypto-to-cash szolgáltatások burjánzanak, az AML-szabályok pedig olyan gyakran maradnak betartatlanok, mintha nem is lennének.
A helyzetet jól összefoglalja a gyakorlati helyzet, hiszen az iparág papíron szabályos, a valóságban viszont Kanada jelenleg inkább a kriptós “vadnyugat”, ahol a készpénzes tranzakciók gyorsabbak, mint egy streaming-szolgáltató által törölt sorozat, és nagyjából ugyanolyan kiszámíthatatlanok is.
Olvastad már? A likviditáson túl is lehet potenciál az XRP-ben
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.
Kriptoworld.hu szerkesztője, a Kriptoworld.hu alapítója
LinkedIn | X (Twitter) | Facebook
A Kriptoworld.hu alapítójaként célom, hogy a kriptovilág mindenki számára érthető legyen. Szenvedéllyel követem a piac változásait, és igyekszem naprakészen, emberi nyelven átadni a lényeget. Hitelesen, egyszerűen – pont úgy, ahogy szeretném én is olvasni.
📅 Megjelenés: 2025. november 19. • 🕓 Utolsó frissítés: 2025. november 19.
✉️ Kapcsolat: [email protected]