Dél-Korea új mérföldkövet ért el a kriptofelügyeletben, ám ezúttal nem a pozitív hírek közé tartozik.
A hatóságok szerint az idén bejelentett gyanús kriptós tranzakciók száma már most meghaladta az elmúlt két év összesített adatait.
Mit jelent ez a felhasználók számára? Nézzük meg közelebbről.
Rekordszámú jelentés
2025 januárja és augusztusa között a helyi tőzsdék 36.684 gyanús tranzakciós jelentést (STR) nyújtottak be a Pénzügyi Információs Egységhez (FIU).
Ez több mint kétszerese a tavalyi teljes számnak, és messze meghaladja a 2023-ban regisztrált 16.076 esetet.
A növekedés meredek volt: 2021-ben mindössze 199 esetet jelentettek. 2022-re ez a szám közel 18.000-re ugrott, és a görbe azóta sem lassul.
Illegális átutalások a háttérben
A tisztviselők szerint az esetek többsége az úgynevezett „hwanchigi”-hoz, azaz illegális külföldi átutalási rendszerekhez köthető.
Ebben a modellben a pénzeket kriptóra váltják külföldi platformokon, bejuttatják a helyi tőzsdékre, majd wonban kifizetik.
A számok jól mutatják a probléma méretét: 2021 és 2025 augusztusa között a Korea Customs Service (KCS) összesen 9,56 billió wont (7,1 milliárd dollár) értékű kriptós bűncselekményt utalt át az ügyészségnek.
Ebből több mint 90% pénzmosási sémákhoz kapcsolódott, amelyek a hwanchigihoz köthetők.
A stablecoinok a célkeresztben
A stablecoinok, amelyeket korábban a jövő fizetési eszközeként ünnepeltek, most egyre nagyobb aggodalmat keltenek a szabályozók körében.
Májusban a vámhatóságok lefüleltek egy brókert, aki állítólag 57,1 milliárd wont (42 millió dollár) mozgatott Dél-Korea és Oroszország között Tetherrel (USDT).
Két orosz állampolgár 2023 és 2024 között több mint 6000 illegális tranzakciót hajtott végre.
„Mivel a stablecoinok az utóbbi időben széles körben elterjedtek a reálgazdaságban mint fizetési és elszámolási eszközök, egyre nagyobb a lehetőség arra, hogy devizabűncselekményekhez, például pénzmosáshoz használják őket” – mondta Jin Seong-jun képviselő.
Törvényhozói szigorítási törekvések
Jin képviselő felszólította az olyan szervezeteket, mint az FIU és a KCS, hogy erősítsék meg fellépésüket, hangsúlyozva a „szisztematikus intézkedések szükségességét az új típusú devizabűncselekmények ellen”.
Szigorúbb ellenőrzéseket sürgetett, beleértve a bűnözői pénzek nyomon követését és az ál-átutalások blokkolását.
Globális probléma, nem csak koreai sajátosság
Dél-Korea rekordértékei egy szélesebb szabályozói kihívásra világítanak rá világszerte.
Az EU MiCA-keretrendszere már most szigorú korlátozásokat ír elő a stabilcoin-tranzakciókra, míg Európában és az Egyesült Királyságban a jegybankok plafonokat fontolgatnak a digitális valuták használatára az illegális pénzmozgások visszaszorítása érdekében.
Ahogy a kriptoelfogadás növekszik, úgy bővül a visszaélések mértéke is.
A dél-koreai adatok világos emlékeztetők arra, hogy a szabályozóknak mindenhol versenyt kell futniuk az idővel.
Olvastad már? Trump új Fed-jelöltje megrengetné a dollárt, a kriptósok pedig elégedetten figyelnek
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.