Michael Zidell, aki egy kriptós átverésben 20 millió dollárt veszített, most három bankot is beperelt.
Először a Citibankot vette célba, de nemrég újabb kereseteket nyújtott be az East West Bank és a Cathay Bank ellen is. Úgy tűnik, komolyan gondolja, hogy a bankoknak is felelniük kell a történtekért.
Kriptós szerelem és NFT-ígéretek
A történet egy Facebookon szövődő kapcsolat körül forog. Zidell még tavaly ismerkedett meg egy Carolyn Parker nevű nővel, aki sikeres üzletasszonynak adta ki magát.
Nem sokkal később már arról mesélt, hogyan keresett vagyonokat NFT-kereskedelemmel, és rábeszélte Zidellt is, hogy szálljon be ő is. Ismerős történet, nem igaz?
A férfi végül több bankon keresztül utalt el hatalmas összegeket egy állítólagos kereskedési platformra.
Az indok, túl sok az ügyfél, ezért a pénzmozgásokat szét kellett osztani több bank között.
A szotir folytatása valószínűleg nem lesz nagy meglepetés. Pár hónappal később a weboldal eltűnt, és vele együtt a pénz is.
Több tízmillió dollár tűnt el
Zidell azt állítja, hogy 18 utalást hajtott végre az East West Bankon keresztül, összesen közel 7 millió dollár értékben, ezen kívül 13 utalást teljesített a Cathay Bankon keresztül, amelyek 9,7 millió dollárt tettek ki. Ez előtt pedig már 4 millió dollár miatt beperelte a Citibankot.
A vád szerint ezek a bankok figyelmen kívül hagyták az egyértelmű figyelmeztető jeleket.
Zidell ügyvédei szerint nem csak hogy nem akadályozták meg a csalást, hanem még segédkeztek is abban, hogy a pénz átfolyhasson a csalók számláira.
Pig butchering, egy jól felépített átverés
A szakértők szerint ez nem egy hétköznapi csalás volt, hanem az úgynevezett „pig butchering” típusú átverés, vagy más néven romantikus kriptós átverés.
Ez egy hosszabb, érzelmekre építő folyamat, ahol a csalók bizalmat építenek, romantikus kapcsolatot ígérnek, majd hatalmas pénzeket csalnak ki az áldozatokból.
Zidell jogi képviselői szerint a bankok legalábbis passzívan, de hozzájárultak a csaláshoz, mivel lehetővé tették a gyanús, sok esetben kerek összegekből álló utalások feldolgozását, anélkül, hogy bármilyen ellenőrzést végeztek volna.
Időseket célzó visszaélés?
A keresetek még egy érdekes pontot tartalmaznak, mégpedig az idősek sérelmére elkövetett pénzügyi visszaélést. Kaliforniában az ilyen típusú visszaélés komoly jogi következményekkel jár, ha bebizonyosodik, hogy az érintett elmúlt 65 éves.
Zidell életkora nem ismert, de ha ebbe a kategóriába esik, akkor a bankok súlyos felelősségre vonással is szembesülhetnek.
Zidell esete felhívja a figyelmet arra, hogy a bankoknak is komoly szerepük van a pénzügyi csalások megelőzésében.
Ha egy ügyfél többször, nagy összegeket utal el gyanús számlákra, az nem maradhat észrevétlen. Amikor milliók tűnnek el, valakinek vállalnia kell a felelősséget.
Olvastad már? Az intézményi kereslet továbbra is fokozza a bitcoin árfolyamát
Tájékoztatás: A kriptoworld.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.
Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptoworld.hu felelősséget nem vállal.